Según el Insurance Research Council, casi una cuarta parte de los conductores de Florida no tienen seguro de auto. Es probable que más conductores solo tengan la cobertura mínima y no puedan pagar las facturas médicas en caso de causar un accidente automovilístico. Usted compra la cobertura UM como parte de su póliza y si está en un accidente causado por alguien que no tiene cobertura o no tiene suficiente cobertura, sus beneficios UM pagarán el tratamiento médico. Dado que el estado de Florida no requiere que los conductores tengan seguro de lesiones corporales, que pagaría por las lesiones que causen a otros en un accidente automovilístico, es particularmente importante tener cobertura UM.
Hay dos tipos diferentes de cobertura para conductores no asegurados/subasegurados: apilada y no apilada. Con la cobertura apilada, un titular de póliza puede tomar los límites UM disponibles en cada automóvil que forma parte de la póliza y sumarlos. Con la cobertura no apilada, solo sería elegible para el límite de cobertura UM listado en su póliza.
¿Qué significa eso en un contexto real? Si tiene una póliza que cubre dos autos diferentes y tiene cobertura UM apilada por $50,000, podría reclamar hasta $100,000 en beneficios si lo necesita. Si tiene la misma póliza que cubre dos autos diferentes pero con cobertura UM no apilada por $50,000, estaría limitado a $50,000 en beneficios en caso de un accidente automovilístico. La cobertura apilada también se aplicaría en más situaciones que la cobertura no apilada.
Para más información sobre seguros en Florida, visite el sitio web de la Florida Association of Insurance Agents website.
Si ha resultado herido en un accidente automovilístico, llame a los abogados de accidentes automovilísticos de Tampa en Distasio Law Firm hoy para una consulta.